Gestion d’actifs : 4 règles d’or pour investir en direct

La gestion d’un portefeuille d’actifs ne s’improvise pas. L’investisseur doit respecter des règles de diversification, qui lui permettront de sélectionner plus efficacement les fonds qui composeront son portefeuille. Quatre critères pour choisir des OPCVM.

1. Savoir où aller

• Bien définir au préalable ses objectifs et son horizon de placement ;
• s’informer sur le marché et sur les entreprises cotées / les émetteurs.

2. Agir avec prudence

• Donner la préférence aux marchés règlementés ;
• ne pas agir dans la précipitation et adopter une optique de long terme (au moins 8 ans).

3. Diversifier son portefeuille

• Concevoir la composition de son portefeuille en tenant compte de celle de l’ensemble de son épargne financière (répartition entre produits d’actions, de taux et monétaires) ;
• ne pas concentrer plus de 10 % du portefeuille sur une même valeur ;
• diversifier en répartissant ses risques sur plusieurs émetteurs, secteurs et styles de gestion ;
• viser à terme la détention de 6 à 15 lignes de produits.

4. Garder en tête quelques grands principes

• Les placements en actions sont statistiquement les plus performants sur le long terme ;
• rentabilité et risque vont généralement de pair : pour espérer des gains plus élevés, il faut accepter davantage de risque ;
• respecter l’horizon de gestion est gage de sérénité ;
• une plus ou moins-value est virtuelle tant qu’elle n’est pas réalisée;
• les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Rédaction achevée au 09/09/2013, sous réserve d’évolutions de l’actualité économique et financière, ainsi que des dispositions fiscales, juridiques et réglementaires.