Quels sont les pièges à éviter dans la rédaction de la clause bénéficiaire ?

Par exemple, le terme « conjoint », juridiquement, désigne exclusivement une personne liée à l’autre par le mariage ; cela exclut les personnes pacsées et celles en situation de concubinage. Si la clause bénéficiaire mentionne « le conjoint », votre partenaire de Pacs ou votre concubin ne percevra pas les capitaux en cas de décès.
Il est également conseillé de nommer les personnes par leur qualité (conjoint, enfants ou encore petits-enfants) et non de les nommer. En effet, si vous inscrivez le nom de votre conjoint, celui-ci serait toujours bénéficiaire même en cas de divorce.