Famille Archives

22 décembre 2025

Quels sont les moments clés pour consulter son notaire ou son conseiller en gestion de patrimoine ?

À chaque étape importante de la vie : avant un Pacs ou un mariage, lors de l’acquisition d’un bien, en cas de recomposition familiale, lors d’une transmission ou d’un décès, avant un...

22 décembre 2025

Est-il possible d’ouvrir un PEA pour un enfant de 9 ans ?

Non, pour un enfant de 9 ans, privilégiez un compte-titres au nom du mineur (avec représentation légale) ou un Plan d’Épargne Avenir Climat. Le PEA Jeune ne peut s’ouvrir qu’à partir de 18 ans.

22 décembre 2025

En cas de décès, le compte joint est-il clôturé ?

Non, il n’est pas automatiquement bloqué. Le conjoint survivant peut continuer à l’utiliser, mais la moitié du solde au jour du décès est intégrée à la succession. Des restrictions...

22 décembre 2025

Nous sommes concubins et venons d’acheter notre résidence ensemble : un testament suffit-il en cas de décès ou de séparation ?

Si vous ne souhaitez pas vous pacser ou vous marier mais que vous faites un testament, il y aura alors 60 % de droits de succession. C’est pourquoi un notaire conseille a minima de vous pacser...

22 décembre 2025

Les concubins sont-ils protégés en cas de décès ou de séparation ?

La loi ne protège pas automatiquement les concubins, il faut mettre en place des dispositifs spécifiques. Outils utiles : testaments, conventions, assurances vie avec clauses adaptées, etc....

22 décembre 2025

Compte joint et comptes personnels : comment trouver le bon équilibre ?

Le schéma recommandé est le suivant : un compte commun pour les charges du foyer, et un compte personnel pour chacun. Le compte commun simplifie la gestion ; les comptes personnels...

22 décembre 2025

Quel montant prévoir pour l’épargne de précaution ?

Visez un matelas d’au moins trois mois de dépenses courantes. Il couvre les imprévus (accident de la vie, baisse de revenus, réparations urgentes). Ne placez pas cette épargne sur des supports...

22 décembre 2025

Comment rédiger sa clause bénéficiaire d’assurance vie ?

Rédigez une clause claire qui identifie précisément vos bénéficiaires et reflète vos objectifs de protection. Mettez-la à jour lors des événements importants (mariage, naissance,...

22 décembre 2025

Que se passe-t-il pour les comptes bancaires au décès d’un conjoint ?

Les comptes au seul nom du défunt sont immédiatement bloqués. Le compte joint continue en principe de fonctionner pour le cotitulaire survivant. En revanche, la part présumée du défunt (souvent...

22 décembre 2025

Comment mettre en place concrètement un « money date » ?

Fixez, par exemple, un rendez-vous trimestriel dans un cadre agréable (apéro, café, dîner). À l’ordre du jour : budget du foyer, revenus, objectifs, projets (vacances, achat, retraite)....

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