Un large univers d’investissement
Parce que chaque situation est particulière, la Caisse d’Épargne propose à ses clients une gamme complète de mandats de gestion.
Accessible à partir de 50 000 euros d’actifs financiers, la Gestion Sous Mandat s’exerce via des Organismes de Placement Collectif (à travers un univers de plusieurs milliers de fonds) ou des titres vifs (actions, à partir de 100 000€, obligations, produits structurés en gestion personnalisée…) ou bien encore une combinaison des deux.
Pour des durées de placement minimum recommandées allant de 3 à 8 ans, l’exposition aux marchés « actions » de chaque mandat varie de 0 % à 100 %. Par exemple, un profil Équilibré, dont le risque est moyen, est composé de 20 % à 50 % d’actions. Il proposera donc une perspective de rendement modérée en adéquation avec son exposition aux marchés actions et de taux.
Profil de risque*
A risque plus élevé, rendement potentiel plus élevé et à risque plus faible, rendement potentiel plus faible. Les profils PEA sont disponibles hors assurance vie.
* L’indicateur de risque et de rendement, présenté sous la forme d’une échelle allant de 1 à 7 correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d’une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l’indicateur peut évoluer. Le niveau de l’indicateur de risque et de rendement indiqué est celui en vigueur en décembre 2019 .
Les différents profils de Gestion Sous Mandat
Modéré Actions
Durée de placement minimum recommandée : 3 ans
Fourchette d’exposition :
Actions [0% – 30%]
Obligations [0% – 100%]
Monétaire [0% – 100%]
Les performances de ce profil peuvent se comparer à un indicateur de référence, composé à 7,5 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), à 7,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes nets réinvestis), à 40 % de l’indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans et à 45 % de l’Ester.
Indicateur de rendement et de risque :
1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiel plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiel plus élevé
Equilibre
Durée de placement minimum recommandée : 5 ans
Fourchette d’exposition :
Actions [20% – 50%]
Obligations [0% – 80%]
Monétaire [0% – 80%]
Les performances de ce profil peuvent se comparer à un indicateur de référence, composé à 17,5 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes nets réinvestis), à 17,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes nets réinvestis), à 50 % de l’indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans et à 15 % de l’Ester.
Indicateur de rendement et de risque :
1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiel plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiel plus élevé
Vitalité
Durée de placement minimum recommandée : 7 ans
Fourchette d’exposition :
Actions [50% – 80%]
Obligations [0% – 50%]
Monétaire [0% – 50%]
Les performances de ce profil peuvent se comparer à un indicateur de référence, composé à 32,5 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes nets réinvestis), à 32,5 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes nets réinvestis), à 25 % de l’indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans et à 10 % de l’Ester.
Indicateur de rendement et de risque :
1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiel plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiel plus élevé
Durée de placement minimum recommandée : 7 ans
Fourchette d’exposition :
Actions [50% – 80%]
Obligations [0% – 50%]
Monétaire [0% – 50%]
Les performances de ce profil peuvent se comparerà un indicateur de référence, composé à 65 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes nets réinvestis) et à 35 % de l’Ester.
Indicateur de rendement et de risque :
1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiel plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiel plus élevé
Audace
Durée de placement minimum recommandée : 8 ans
Fourchette d’exposition :
Actions [80% – 100%]
Obligations [0% – 20%]
Monétaire [0% – 20%]
Les performances de ce profil peuvent se comparer à un indicateur de référence, composé à 50 % de l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes nets réinvestis) et à 50 % du MSCI World (libellé en euro et dividendes nets réinvestis).
Indicateur de rendement et de risque :
1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiel plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiel plus élevé
Durée de placement minimum recommandée : 8 ans
Fourchette d’exposition :
Actions [80% – 100%]
Obligations [0% – 20%]
Monétaire [0% – 20%]
Les performances de ce profil peuvent se comparer à l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes nets réinvestis).
Indicateur de rendement et de risque :
1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiel plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiel plus élevé
Personnalisé
Un service sur mesure accessible à partir de 750 000€ d’actifs confiés: un gérant privé vous est dédié pour vous accompagner et vous aider à construire votre portefeuille.
Données au 10/12/2019
Euro Stoxx 50 : Indice regroupant les 50 sociétés ayant les plus importantes capitalisations boursières au sein de la zone euro. www.stoxx.com.
MSCI World : Indice actions calculé par MSCI (Morgan Stanley Capital International) composé de près de 1 500 sociétés mondiales dont le poids est fondé sur la capitalisation boursière et qui représentent environ 85% de la capitalisation de chacun de leurs pays respectifs. www.mscibarra.com.
Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 ans : indice représentatif de la performance d’obligations à taux fixe en euro de catégorie investment grade. www.bloomberg.com
Ester : Euro short-term rate : taux à court terme en euros qui reflète les coûts d’emprunt au jour le jour en euros non garantis pour les banques de la zone euro.
Dépendants de la fluctuation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers, les avoirs confiés dans le cadre de la Gestion sous Mandat de VEGA IM ne sont pas garantis et sont soumis, entre autres, à un risque de perte en capital. Selon les profils, les principaux risques sont le risque de perte en capital, le risque actions, le risque de taux et le risque de crédit
* L’indicateur de risque et de rendement, présenté sous la forme d’une échelle allant de 1 à 7 correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d’une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l’indicateur peut évoluer. Le niveau de l’indicateur de risque et de rendement indiqué est celui en vigueur en décembre 2019
Document à caractère publicitaire, achevé de rédiger en mars 2020.
