Le magazine en ligne de la Gestion Privée Caisse d’Epargne pour vous guider dans vos projets patrimoniaux.

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Prévoyance : la bonne stratégie pour protéger vos enfants

10 mars 2025

Prévoyance : la bonne stratégie pour protéger vos enfants

Selon que vous disposez ou non d’un patrimoine déjà constitué, différentes stratégies peuvent être mises en œuvre pour protéger vos enfants...

Comment s’organise votre succession sans préparation ?

10 mars 2025

Comment s’organise votre succession sans préparation ?

Que se passe-t-il en termes de succession quand vous n'avez pas pris vos dispositions ? Quels dispositifs sont prévus par la loi ? Cela dépendra principalement de votre...

Votre question du mois #17 : Comment et à quelle fréquence peut-on donner à ses enfants sans que ces dons ne soient imposables ?

5 janvier 2025

Votre question du mois #17 : Comment et à quelle fréquence peut-on donner à ses enfants sans que ces dons ne soient imposables ?

5 minutes pour faire le point sur les différentes solutions pour donner à ses enfants en limitant les droits de donation avec Sonia Picard, Ingénieure Patrimoniale à la...

Votre question du mois #16 : lors d’une succession, peut-on transmettre une assurance vie en tant que contenant et pas uniquement sa valeur en argent ?

19 décembre 2024

Votre question du mois #16 : lors d’une succession, peut-on transmettre une assurance vie en tant que contenant et pas uniquement sa valeur en argent ?

5 minutes pour faire le point sur les subtilités de la transmission de l'assurance vie avec Cyrille Baconnier, Chargé d'affaires gestion privée à la Caisse d’Epargne...

Protéger votre conjoint, partenaire ou concubin grâce à l’assurance vie

17 novembre 2024

Protéger votre conjoint, partenaire ou concubin grâce à l’assurance vie

Selon que vous soyez marié, pacsé ou en concubinage, les règles de transmission sont différentes et peuvent conduire à de mauvaises surprises lors d’un...

Enveloppes d’épargne financière : que se passe-t-il en cas de décès ?

18 septembre 2024

Enveloppes d’épargne financière : que se passe-t-il en cas de décès ?

Assurance vie, PEA, PER : lors du décès du titulaire, ces enveloppes se clôturent. Mais que se passe-t-il pour l’épargne, et quel impact fiscal selon...

La SCI, un outil de transmission avantageux

12 septembre 2024

La SCI, un outil de transmission avantageux

Vous souhaitez anticiper la transmission de vos biens immobiliers à vos enfants. La Société Civile Immobilière (SCI) peut présenter de nombreux atouts pour...

Don manuel, donation, donation-partage : du pareil au même ?

12 septembre 2024

Don manuel, donation, donation-partage : du pareil au même ?

Plusieurs types de donations peuvent être utilisés pour transmettre de l’argent à vos enfants. Comment s’y retrouver ?

Votre question du mois #12 : dois-je être marié pour bien transmettre à ma famille ?

15 février 2024

Votre question du mois #12 : dois-je être marié pour bien transmettre à ma famille ?

Dans ce dernier épisode de la saison 2, Marion Gea, directrice des marchés professionnels et premium associée à la Caisse d'Epargne Auvergne Limousin, revient sur...

Le prêt à usage (ex « commodat ») pour prêter gratuitement un bien

12 février 2024

Le prêt à usage (ex « commodat ») pour prêter gratuitement un bien

Le prêt à usage (anciennement appelé « commodat ») vient combler un vide juridique. Il consiste à prêter à une personne physique...

Votre question du mois #11 : comment soutenir financièrement mes parents ?

24 janvier 2024

Votre question du mois #11 : comment soutenir financièrement mes parents ?

On pense souvent à aider financièrement ses enfants, mais comment s'y prendre lorsque ce sont les parents qui ont besoin de soutien ? La réponse dans ce nouvel...

Pourquoi le PER peut (aussi) être un outil de transmission

17 janvier 2024

Pourquoi le PER peut (aussi) être un outil de transmission

Produit retraite par excellence, le plan d’épargne retraite (PER) individuel peut être utilisé pour transmettre les sommes qui y ont été...

Assurance vie : pourquoi démembrer la clause bénéficiaire ?

16 janvier 2024

Assurance vie : pourquoi démembrer la clause bénéficiaire ?

L’assurance vie est un outil de transmission de patrimoine incontournable. Et pour cause ! La transmission ne prend effet qu’à votre décès, vous laissant toute...

L’héritage, ce révélateur des inégalités femmes-hommes

7 décembre 2023

L’héritage, ce révélateur des inégalités femmes-hommes

Nous sommes tous égaux devant la mort… mais pas devant les héritages. Malgré un principe d’égalité successorale entre enfants, les testaments...

Comment bien transmettre votre patrimoine immobilier ?

7 décembre 2023

Comment bien transmettre votre patrimoine immobilier ?

Le replay du webinaire.

Infographie : le bon distinguo entre héritiers et bénéficiaires

16 octobre 2023

Infographie : le bon distinguo entre héritiers et bénéficiaires

Une infographie pour faire la différence entre les statuts de bénéficiaire et d'héritier, deux mots que l'on a tendance à confondre... à tort. Explications.